運用方針と投資商品の概要

水戸ファンドラップの運用方針

国内・海外の運用資産毎のリターン、リスクおよび相関係数を勘案し、複数のアセットクラスを組み合わせた国際分散投資と長期的視点に立った戦略的アセットアロケーション(SAA)をベースに、お客さまの知識、経験、財産の状況、投資目的、リスク許容度、投資期間等の制約項目を考慮し、基本ポートフォリオを構築します。

そして、国内・海外の経済、金融、為替、証券市場動向等投資環境を分析し、各アセットクラスの期待リターン、リスクや相関係数等を考慮した戦術的アセットアロケーション(TAA)を実行します。

投資商品の概要

長期分散投資という観点から、ご用意したファンドの組み合わせによるポートフォリオを考案いたします。

ファンド一覧

資産クラス 投資商品名 投信委託会社 信託報酬
(年率・税込)
信託財産
留保額
国内株式 DIAM国内株式パッシブ・ファンド アセットマネジメントOne株式会社 0.495% 0.000%
国内債券 DIAM国内債券パッシブ・ファンド アセットマネジメントOne株式会社 0.330% 0.000%
先進国株式 DIAM外国株式パッシブ・ファンド アセットマネジメントOne株式会社 0.550% 0.000%
先進国債券 DIAM外国債券パッシブ・ファンド アセットマネジメントOne株式会社 0.495% 0.000%
新興国株式 シュローダー・エマージング株式 ファンド(1年決算型) シュローダー・インベストメント・マネジメント株式会社 2.068% 0.300%
新興国債券 エマージング・ソブリン・オープン (1年決算型) 三菱UFJ国際投信株式会社 1.727% 0.500%
ワールドリート ワールド・リート・オープン (1年決算型) 三菱UFJ国際投信株式会社 1.705% 0.000%
コモディティ DIAMコモディティパッシブ・ファンド アセットマネジメントOne株式会社 0.660% 0.000%
短期資金 日興MRF※1 日興アセットマネジメント株式会社 1%以内※2 0.000%

※1 法人のお客さまはMRFはご利用いただけません。
※2 運用実績により変動します。

金融商品などの取引に関するリスクについて

金融商品をご投資いただく際には、価格等の変動による損失が生じるおそれがありますので、金融商品等の取引に際しては、当該商品等の契約締結前交付書面等をよくお読みください。

詳細はリスクについてをご覧ください。

水戸ファンドラップに関するお問い合わせはお近くの店舗までご連絡ください。

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