毎月1回、決まった金額を自動的に金融機関口座から引落し、あらかじめ指定した投資信託の買付を行うサービスです。
MITO積立投信①
積立投信ってなんだろう（2:32）
MITO積立投信②
積立投信ってすごいぞ！（3:46）
MITO積立投信③
始めよう！MITO積立投信（2:19）
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買付手数料が無料
お買付時に、手数料は一切かかりません。
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毎月10,000円からご利用可能
投資信託1銘柄につき10,000円以上、1,000円単位からはじめられます。
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選べる引落し方法
当社のお取引口座、またはご指定の金融機関の預貯金口座をご選択いただけます。
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NISAのご利用が可能
NISAのご利用で、分配金や売却益の非課税メリットが期待できます。
| ご利用条件 | ・当社のお取引口座の開設 ・「MITO積立投信」の契約申込 |
|---|---|
| NISA | NISA成長投資枠のご利用が可能です。 ※事前にNISA口座の開設が必要です。 |
| 対象商品 | 「MITO積立投信」取扱対象の投資信託からご選択ください。 ※複数銘柄のご選択も可能です。 |
| 積立金額 | 1銘柄につき10,000円以上1,000円単位 ※1銘柄当たりの1回の積立金額上限は300,000円です。 ※NISA口座で、1回の買付金額が非課税枠の残額を超過する場合は、枠内に収まる買付分のみを非課税対象とし、その他は課税対象となります。 |
| 分配金 | 分配金はすべて再投資します。 ※NISAを利用する場合は、特定口座または一般口座で再投資します。 |
水戸証券では、毎月買付時の引落し方式を下記2種類からお選びいただけます。
| 銀行口座自動引落し （収納代行方式） |
水戸証券口座振替 （振替方式） |
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|---|---|---|
| 特徴 | ご指定の金融機関の預貯金口座から自動的に買付代金の引落しを行います。 | 弊社総合取引口座における日興MRF、または預り金から買付代金の振替を行います。 |
| お申し込み方法 | 書面でのお申し込み ※当社所定の期日までに手続き完了で翌々月から買付開始 | 書面でのお申し込み ※当社所定の期日までに手続き完了で当月から買付開始 |
| 引落日・振替日 | 毎月6日 (休業日の場合は翌営業日) | 買付日の2営業日前 |
| 買付日 ※約定日は銘柄に よって異なります |
引落日の翌営業日から 起算して6営業日後 |
毎月23日 (休業日の場合は翌営業日) |
| 積立条件の 変更と解約 |
書面でのお申し込み ※当社所定の期日までに手続き完了で翌月から変更・解約 | 書面でのお申し込み ※当社所定の期日までに手続き完了で当月から変更・解約 |
- ※当社所定の期日は毎月15日（休業日の場合は前営業日）です。期日までに社内手続きが完了したお申し込みを、当月受付分といたします。
- 1銘柄当たりの1回の積立金額上限は300,000円です。
- NISA口座で1回の買付金額が非課税枠の残額を超過する場合は、枠内に収まる買付分のみを非課税対象とし、その他は課税対象となります。
- 分配金はすべて再投資します。(NISAを利用する場合は、特定口座または一般口座で再投資します。)
- 引落日・振替日において残高不足等で買付条件を満たさない場合、買付を行いません。
- MITO積立投信で買い付けた投資信託の売却はいつでも可能です。
- 商品がお客さまの投資方針に適さない場合やお客さまのご経験・知識等により、そのお取引をお受けできない場合がございます。
- ご契約の際は、MITO積立投信約款および各商品の投資信託説明書(交付目論見書)や目論見書補完書面等をよくお読みください。
ライフステージや目的にあわせた活用例をご紹介します。
「目標金額を達成するために、毎月いくら積み立てたらいいのか」を簡単に計算することができます。
- ※ シミュレーションはご入力いただいた項目に基づき算出した概算値ですので、 積立計画の目安としてご利用ください。
積立投信では、投資信託を基準価額の動きやタイミングに関係なく、一定の金額で定期的に継続して買付を行います。このような手法を「ドル・コスト平均法」といいます。
価格の高いときには口数を少なく、価格が安いときには口数を多く買付するので、定量買付と比べて一口当たりの平均買付単価を抑える効果が期待できます。
積立投資を活用し、長期にわたり時間分散を行うことで、取得単価が平均化されるため、仮に投資した資産が値下がりし、元の水準に戻らなくても利益になる場合があります。
積立投信をはじめてみたいけれど… そんなあなたの気になる疑問にお答えします。
MITO積立投信の買付手数料は無料ですが、買付手数料以外の手数料(信託報酬、信託財産留保額等)は各ファンドに設定された料率が適用されます。投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある有価証券等に投資いたしますので、市場環境、為替の変動、組入れ有価証券の発行者に係る信用状況等の変化により、基準価額は変動します。そのため、投資された元本の保証はありません。投資信託ごとに手数料等およびリスクは異なりますので、ご投資にあたっては当該投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をよくお読みください。
