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MITO積立投信

積立投信とは?

毎月1回、決まった金額を自動的に金融機関口座から引落し、あらかじめ指定した投資信託の買付を行うサービスです。

動画で解説!積立投信

Vol.1 積立投信ってなんだろう 2分54秒

Vol.2 積立投信ってすごいぞ 3分26秒

Vol.3 始めようMITO積立投信 2分49秒

MITO積立投信 4つのポイント

  • Point1

    買付手数料が無料

    お買い付け時に、手数料は一切かかりません。

  • Point2

    毎月10,000円からご利用可能

    投資信託1銘柄につき10,000円以上、1,000円単位からはじめられます。
    まとまったご資金は必要なく、お客さまのプランに合わせたご利用が可能です。

  • Point3

    選べる引落し方法

    引落口座には、当社のお取引口座や
    多数の金融機関の預貯金口座をご指定いただけます。

  • Point4

    NISAのご利用が可能

    NISA(少額投資非課税制度)をご利用すれば、
    非課税メリットが期待できます。

MITO積立投信 概要

ご利用条件 ・当社のお取引口座の開設
・「MITO積立投信」の契約申込
対象商品 「MITO積立投信」取扱対象の投資信託からご選択ください。
MITO積立投信
※複数銘柄のご選択も可能です。
※詳しくは目論見書補完書面をご確認ください。
積立金額 1銘柄につき10,000円以上1,000円単位
※1銘柄当たりの1回の積立金額上限は300,000円です。
※つみたてNISAの1回の積立金額上限(総額)は33,000円です。
分配金 分配金はすべて再投資します。
※NISAを利用する場合は、特定口座または一般口座で再投資します。
NISA NISAのご利用が可能です。
※事前にNISA口座の開設が必要です。

積立投信 買付方法

水戸証券では、毎月買付時の引落し方式を下記2種類からお選びいただけます。

指定の預貯金口座から自動的に引き落とされる収納代行方式が便利でおススメじゃ!
銀行口座自動引落し
(収納代行方式)
水戸証券口座振替
(振替方式)
特徴 ご指定の金融機関の預貯金口座から自動的に買付代金の引落しを行います。 弊社総合取引口座における日興MRF、または預り金から買付代金の振替を行います。
お申し込み方法 書面でのお申し込み
※締切日までのお申し込みで翌々月から買付開始
書面でのお申し込み
※締切日までのお申し込みで当月から買付開始
引落日・振替日 毎月6日
(休業日の場合は翌営業日)
買付日の2営業日前
買付日
※約定日は銘柄に
  よって異なります
引落日の翌営業日から
起算して6営業日後
毎月23日
(休業日の場合は翌営業日)
積立条件の
変更と解約
書面でのお申し込み
※締切日までのお申し込みで翌月から変更・解約
書面でのお申し込み
※締切日までのお申し込みで当月から変更・解約
  • ※書面でのお申し込みの締切日は毎月15日(休業日の場合は前営業日)です。
  • ※MITO積立投信で買い付けた投資信託の売却はいつでも可能です。
一定金額をコツコツ積み立てていくのでお子さまの教育資金や老後資金の準備としても利用できそうですね!

お取引にあたっての手数料等およびリスクについて

  • 投資信託をお申し込みいただく場合は、お申し込み金額に対して最大3.300%(税込)の手数料をいただきます。また、換金時に1万口につき最大110円(税込)換金手数料がかかるものや、換金時の基準価額に対して最大0.5%の信託財産留保額をご負担いただく場合があります。投資信託の保有期間中、信託財産の純資産総額に対して最大2.585%(税込)の信託報酬のほか、運用成績に応じた成功報酬をいただく場合があります。また、その他の費用を間接的にご負担いただく場合もあります。
  • 投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある有価証券等に投資いたしますので、市場環境、為替の変動、組入れ有価証券の発行者にかかる信用状況等の変化により基準価額は変動します。そのため元本の保証や将来の利回りをお約束するものではありません。投資信託は、個別の投資信託ごとにご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ご投資にあたりましては、投資信託説明書(交付目論見書)や目論見書補完書面をよくお読みください。

MITO積立投信に関する留意事項

  • 引落日・振替日において残高不足の場合は、積立買付を行いません。
  • MITO積立投信を複数の銘柄でお申し込みいただいているお客さまで、引落日・振替日において残高不足の場合は当該各銘柄のいずれについても買付を行いません。
  • ご契約の際は、MITO積立投信約款および各商品の投資信託説明書(交付目論見書)や目論見書補完書面等をよくお読みください。
  • 商品がお客さまの投資方針に適さない場合やお客さまのご経験・知識等により、そのお取引をお受けできない場合がございます。

積立投信の活用例

ライフステージや目的にあわせた活用例をご紹介します。

セカンドライフのために資産形成を考えたい…
将来の夢に向けて資産を育てたい…
バランスの良い運用がしたい…
いつ始めたらよいのか分からない…

シミュレーション

「目標金額を達成するために、毎月いくら積み立てたらいいのか」を簡単に計算することができます。

○年後までにいくら という目標に向けてシミュレーションする
将来のイベントに備えたシミュレーションをする
  • ※ シミュレーションはご入力いただいた項目に基づき算出した概算値ですので、 積立計画の目安としてご利用ください。

ドル・コスト平均法によるリスク分散

積立投信では、投資信託を基準価額の動きやタイミングに関係なく、一定の金額で定期的に継続して買付を行います。このような手法を「ドル・コスト平均法」といいます。
価格の高いときには口数を少なく、価格が安いときには口数を多く買付するので、定量買付と比べて一口当たりの平均買付単価を抑える効果が期待できます。

【図版】毎月定量買付した場合と定額買付(ドル・コスト平均法)した場合の比較
【図版】毎月10,000口ずつ買付した場合(定量買付)
【図版】毎月10,000円ずつ買付した場合(定額買付)
投資金額が合計で同じ50,000円でも、毎月10,000口ずつ買付した場合(定量買付)よりも毎月10,000円ずつ買付した場合(定額買付)の方が買付口数が多くなり、平均買付単価が安くなりました。
※投資信託の取引単位のことを「口数」と言い、1口=1円、1口=10,000円など、投資信託ごとにあらかじめ決められています。ここでは1口=1円で計算しています。●ドル・コスト平均法は将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。ファンドの価格が長期にわたり下降トレンドをたどるなど、局面によっては投資成果が期待できない場合があります。●上記は定量買付と定額買付の一例です。実際の値動き等を示すものではありません。口数の計算では少数第1位を切り上げ、平均買付単価の計算では、少数第1位を四捨五入して算出しています。計算過程において手数料・税金等は考慮しておりませんので、実際の算出とは異なります。

時間が何よりも強い味方

積立投資を活用し、長期にわたり時間分散を行うことで、取得単価が平均化されるため、仮に投資した資産が値下がりし、元の水準に戻らなくても利益になる場合があります。

日経平均株価の史上最高値から25年間、毎月10万円の積立投資をした場合
 

Q&A

積立投信をはじめてみたいけれど… そんなあなたの気になる疑問にお答えします。

  • 積立投信の利点は何じゃ?
    投資時期を分散させることで、値動きのリスクを平準化できます
  • 積立投信にはNISAは使えるのかのう?
    NISAでお取引も可能です 詳しくはご相談ください
  • 買付手数料はいくらかかるんじゃ?
    買付手数料は無料です
  • 積立したファンドを売却するにはどうすればよいのじゃ?
    お客さまのお好きなタイミングで売却できます。当社営業員にご注文ください
証券総合口座開設はこちら

MITO積立投信をお申込みいただく場合、まずは証券総合口座の開設をお願いいたします。

MITO積立投信 取扱対象ファンド一覧
『MITO積立投信』はNISA口座でもお取引いただけます。水戸証券の口座をお持ちの方はこちら

金融商品等の取引に関する手数料等およびリスクについて

金融商品等をご投資いただく際には、各商品等に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格等の変動による損失が生じるおそれがありますので、ご投資にあたっては当該商品等の契約締結前交付書面、投資信託説明書(交付目論見書)や目論見書補完書面等をよくお読みください。
詳細はリスクについてをご覧ください。

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水戸証券株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第181号 加入協会/日本証券業協会 一般社団法人日本投資顧問業協会