ラップ口座とは

現在は金融商品が多様化・複雑化しており、お客さまご自身で投資判断を行い、資産を運用するのが難しくなってきています。

ラップ口座では、これまでの一般的な資産運用スタイルとは異なり、ご契約後はご自身で投資対象資産を選定したり、タイミングを捉えて売買を行ったりする必要はありません。

水戸ファンドラップでは、お客さまの資産運用に関するご希望をお伺いし、お客さまにふさわしい運用コースをご提案し、投資分析からアセットアロケーション(資産配分)、売買執行、口座管理までを一貫して行います。

米国では、ラップ口座はセパレートリー・マネージド・アカウント（SMA）とも呼ばれ、関連法の整備や手数料の自由化が進んだ1970年代から普及しました。

運用益が比較的安定し、口座管理も容易なことから、主に個人のお客さま向けの総合資産運用サービスとして利用されています。

日本では2004年4月の法改正により、証券会社が投資一任業務を実質的に兼務できるようになり、ラップ口座が新しい資産運用サービスとして広まりつつあります。 水戸ファンドラップは、2009年3月に運用を開始し2024年6月末現在、契約残高は約1,674億円、契約件数は12,731件となっています。

※データ期間：2009年3月～2024年6月（時価ベース）