投資信託のしくみ | 水戸証券株式会社



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多くの投資家から資金を集め、ファンドマネージャーと呼ばれる運用担当者が、ある一定の範囲の投資対象に投資し、そこから得られる収益を投資家に分配する金融商品です。投資の専門家に資金運用を託すわけです。

投資信託の運用益は収益分配金として投資家に支払われます。
分配金はそのまま投資家に支払われるものと、元本に再投資されるものがあります。

投資信託は値動きのある証券などに投資しますので、元本が保証されているものではありません。 (外国の証券に投資する投資信託には為替リスクやカントリーリスクもあります。)

投資信託の基準価格はその投資対象により株価、金利、通貨、不動産市況などのほか様々な影響を受け上下しますので、元本が保証されているものではありません。

投資している株式や債券などの発行体が倒産したり、資金繰りが悪化した場合は、投資資金の回収が困難となり、基準価格が大幅に下落することがあります。

投資信託は信託期間の終了とともに償還となります。また、約款の規定によっては残存元本が一定の水準を下回った場合、繰上償還になることがあります。

短期間に相当金額の解約申込みがあった場合には、解約資金を手当てする為、組入有価証券を市場実勢より大幅に安い価格で売却せざるを得ない事があります。　
この場合には基準価格が下落する要因となります。

外国証券に直接または間接的に投資する場合は、その証券固有のリスクに加え以下のリスクがあります。

●為替リスク

為替変動による円高で為替差損が生じた場合、外貨ベースでは値下がりしていなくとも、円ベースでは投資元本を割ることがあります。

●カントリーリスク

外国の発行体が発行する証券に投資する場合、その国の政治・経済・社会情勢などの状況に影響を受けます。ある国の政治・経済が安定していれば投資リスクは低くなり、逆に不安定であればリスクは高くなります。

ご留意事項

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